新时代·新基金·新价值 永利皇宫- 永利皇宫官网-娱乐场APP下载个人养老金投教进行中:专业评价助力个人养老金推广与基金高质量发展

2025-09-22

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  济安金信对基金产品进行评价时,在基金产品合规和守约的基础上,评价过程遵循严格的基金分类进行类内评级,充分考虑各类基金不同的风险收益特征,从基金的盈利能力、抗风险能力、业绩稳定性、选股择时能力、选基能力、基准跟踪能力、超额收益能力和整体费用等八个方面,对基金产品进行综合评价。在对基金公司进行评价时,济安评级同样采用类内评级,并且评价过程中除了各类基金的核心考察指标还独创性地加入了规模适度性以及业绩比较基准偏离指标,从而对基金管理公司的整体流动性风险和产品投资风格漂移提供了评价方案。

  以基金中基金(FOF)和指数基金为例,济安金信基金评价方法中选用了不同的能力维度和指标对两类产品进行长期评级。FOF与普通公募基金有着不同的定位,不仅要考虑单一基金的收益表现,还需要体现资产配置的科学性和长期稳健增长的能力。在这类产品的评级中,济安金信重点考察其盈利能力、抗风险能力、选基能力以及择时能力。对于指数型基金,其核心价值在于是否能够低成本地稳定跟踪标的指数,同时在一定程度上为投资者创造相对指数的超额收益,因此,济安金信的评级方法更强调产品在长期运行中的基准跟踪能力、超额收益能力和整体费用。

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